Választható eszközalapok

Az eszközalap célja alacsony kockázatú befektetéseken keresztül a befektetett tőke értékének megőrzése és lehetőség szerint reálhozam elérése. A Magyar Kötvényportfólió a Magyar állam által kibocsátott kötvényeket és diszkont kincstárjegyeket, a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényeket, illetve vállalati kötvényeket, bankbetéteket, valamint minimális mennyiségű készpénzt tartalmazhat. A megtérülés nagy részben kamatfizetésekből, az államkötvények hozamából, illetve a vállalati kötvények hozamfelárából tevődik össze. 
A rendelkezésre álló eszközök legnagyobb része rövid, vagy középtávon lejáró Magyar államkötvényekbe, a Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, illetve diszkont kincstárjegyekbe kerül befektetésre. A rövid lejáratú befektetések – bankbetét, számlapénz, diszkont kincstárjegy, Nemzeti Bank által kibocsátott kötvény – mennyisége nem haladhatja meg az eszközérték 10%-át. Az állandó, vagy változó kamatozású eszközök mennyiségét mindig az adott piaci környezet, illetve a várakozások határozzák meg. 

A Magyar Kötvényportfólió kockázati szintje alacsony.

Az eszközalap célja az, hogy hosszú távon biztosítsa a befektetett tőke értéknövekedését azáltal, hogy főleg az ALICO Funds CE, a PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt globális részvényalapokba, illetve Magyar államkötvényekbe és vállalati kötvényekbe fekteti azt. Az elért hozam a részvények értéknövekedéséből és a kötvények kamatfizetéseiből tevődik össze. 

Az eszközalap legfeljebb 40-60%-ban tartalmazhat kötvényeket és pénzpiaci eszközöket, amelyeknek befektetési politikája megegyezik a Magyar Kötvényportfólió befektetési politikájával. A portfólióban a részvényalapok részaránya legfeljebb 60%-ot tehet ki. A kezdeti eszközallokációt és az eszközallokációs limiteket a portfóliók leírása utáni táblázat tartalmazza.

A kockázati szint a 40-60% közötti részvénykitettség miatt a közepesnél magasabb.

 

Alico Funds CE 
Falcon Gold Equity Fund
PineBridge Global Emerging Market Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

Az eszközalap magas részvénykitettség mellett igyekszik kihasználni a fejlődő Kelet-közép európai országok pozitív növekedési kilátásait, amellett, hogy épít a Nyugat-Európai kis és középvállalatok átlagot meghaladó növekedésére. Az eszközalap legalább 90%-ban az ALICO Funds CE, a PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvényalapokba fektet, míg a likviditást biztosító pénzpiaci eszközök mértéke nem haladhatja meg a 10%-ot.

Az 50-80%-os európai részvényarány mellett a fennmaradó részt a globális nagyvállalatok, illetve az aranypiacon tevékenykedő vállalatok részvényei teszik ki. A hozam a részvényalapok értékének növekedéséből ered. A kezdeti eszközallokációt és az eszközallokációs limiteket a portfóliók leírása utáni táblázat tartalmazza.

A kockázati szint magas, ennek megfelelően az eszközalap hosszútávon a kockázattal arányos hozamot biztosíthat.

 

Alico Funds CE Optimal Balanced Fund  
Pine Bridge Europe Small Companies Fund
Falcon Gold Equity Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

 

Az eszközalap célja, hogy részesedjen azon vállalatok részvényeinek értéknövekedéséből, amelyek jelen vannak az Észak-amerikai piacon, valamint a Latin-Amerikai országok várhatóan átlagot meghaladó növekedéséből. Az eszközalap legalább 90%-ban az ALICO Funds CE, a PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvényalapokba fektet, míg a likviditást biztosító pénzpiaci eszközök mértéke nem haladhatja meg a 10%-ot. 

Az Észak-amerikai illetve Latin-amerikai részvényallokáció aránya 50-80%-ot tesz ki. A fennmaradó részt a globális nagyvállalatok részvényei, az aranypiacon tevékenykedő vállalatok, illetve legfeljebb 10%-ban pénzpiaci eszközök képezik. A kezdeti eszközallokációt és az eszközallokációs limiteket a portfóliók leírása utáni táblázat tartalmazza.

A kockázati szint magas, ennek megfelelően az eszközalap hosszútávon a kockázattal arányos hozamot biztosíthat.

 

Pine Bridge American Equity Fund
Pine Bridge Latin America Fund
Falcon Gold Equity Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

Az eszközalap célja, hogy a globális részvénypiacok növekedésének kihasználása mellett a nyersanyagok árának emelkedésével biztosítson hosszú távú értéknövekedést.

Az eszközalap az ALICO Funds CE és PineBridge Investments által kezelt részvénylapokba és elismert tőzsdén forgalmazott, a Dow Jones UBS Nyersanyagár-indexet követő eszközökbe fektet, míg a likviditást biztosító pénzpiaci eszközök mértéke nem haladhatja meg a 10%-ot. A historikus adatok alapján a Dow Jones UBS Nyersanyagár-index hozamainak korrelációja a világ nagy részvényindexeivel negatív (ellentétes irányú mozgást végez), ugyanakkor várható hozama a részvénypiacokéval azonos nagyságrendű, így hasznos diverzifikációs, kockázatcsökkentő eszköz.

Az elért hozam a részvényalapok értéknövekedéséből, illetve a nyersanyagárindexet követő instrumentumok árának növekedéséből tevődik össze. A kezdeti eszközallokációt és az eszközallokációs limiteket a portfóliók leírása utáni táblázat tartalmazza.

A kockázati szint magas, ennek megfelelően az alap hosszútávon a kockázattal arányos hozamot biztosíthat.

 

Ipath Dow Jones-UBS Commodity Index Total Return ETN  
PineBridge Global Emerging Market Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

Az eszközalap célja, hogy a globális részvénypiacok növekedését kihasználva biztosítson hosszú távú értéknövekedést. Az elért hozam a részvényalapok értéknövekedéséből adódik.

Az eszközalap legalább 90%-ban az ALICO Funds CE, a PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvényalapokba fektet, míg a likviditást biztosító pénzpiaci eszközök mértéke nem haladhatja meg a 10%-ot. A kezdeti eszközallokáció és az eszközallokációs limitek a portfóliók leírása
utáni táblázatban található.

A kockázati szint magas, ennek megfelelően az eszközalap hosszútávon a kockázattal arányos hozamot biztosíthat.

 

Falcon Gold Equity Fund
PineBridge Global Emerging Market Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

Az eszközalap célja, hogy viszonylag magas kockázati szint mellett kihasználja a két legnagyobb méretű ázsiai ország átlagot jóval meghaladó mértékű gazdasági növekedését, miközben részesedik a biztos háttérrel rendelkező globális nagyvállalatok növekedéséből is. 

Az eszközalap legalább 90%-ban az ALICO Funds CE, a PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvényalapokba fektet, míg a likviditást biztosító pénzpiaci eszközök mértéke nem haladhatja meg a 10%-ot.

Az eszközalap kínai és indiai részvénykitettsége azonos, összesen 50-80%- os mértékű, míg a fennmaradó rész a nemzetközi nagyvállalatok, illetve az aranypiacon tevékenykedő vállalatok részvényei között kerül felosztásra. Az elért hozam a részvényalapok értéknövekedéséből tevődik össze. A kezdeti eszközallokációt és az eszközallokációs limiteket a portfóliók leírása utáni táblázat tartalmazza.

A kockázati szint magas, ennek megfelelően az eszközalap hosszútávon a kockázattal arányos hozamot biztosíthat.

 

Pine Bridge Greater China Equity Fund
Pine Bridge India Equity Fund
Falcon Gold Equity Fund
Alico Funds CE Global Index Fund

Az eszközalap célja alacsony kockázatú befektetéseken keresztül a befektetett tőke értékének megőrzése és lehetőség szerint reálhozam elérése euróban.

Az eszközalap elsősorban euróban denominált kötvényekbe és az ALICO Funds CE illetve a PineBridge Investments által kezelt kötvényalapokba fektet; számlapénz, bankbetétek szintén megengedettek. A rendelkezésre álló eszközök legnagyobb része (90% - 100%) rövid- vagy középtávon lejáró euróban denominált kötvényekbe, illetve az ALICO Funds CE és PineBridge Investments által kezelt kötvényalapokba kerül befektetésre. A rövid lejáratú befektetések – bankbetét, számlapénz -mennyisége nem haladhatja meg az eszközérték 10%-át.

A Konzervatív Euró Portfólió euróban kifejezett kockázati szintje alacsony, azonban Ft-ban számított hozama devizakockázatot hordoz, azaz a Forint / euró árfolyamtól is függ.

Az eszközalap egy céldátumra optimalizált életciklusalap, amely a 2030. évi céldátumra optimalizálja a befektetési stratégiát. Az optimalizációt az eszközallokáció folyamatos változtatásával valósítja meg, azaz a készpénz- és rövidtávú pénzpiaci befektetések, a kötvénybefektetések és kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) arányának változtatásával. A befektetési stratégia figyelembe veszi a céldátumig hátralevő befektetési időtávot és ennek megfelelően, a céldátum közeledtével folyamatosan csökkenti a kockázatos eszközök részarányát. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik.

Az eszközalap az ALICO Funds CE, PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvény-, kötvény-, pénz- és árupiaci alapokba fektet, míg a likviditást biztosító készpénzállomány nem haladhatja meg a 10%-ot. Az eszközalap az eszközallokációs limitek betartása mellett további befektetési alapokba is fektethet.

A Target 2030  Nyugdíjportfólió pénzpiaci és kötvénybefektetéseinek euróban kifejezett kockázati szintje alacsony, de a Ft-ban számított hozama devizakockázatot hordoz, azaz a Forint / euró árfolyamtól is függ.
 

Az eszközalap egy céldátumra optimalizált életciklusalap, amely a 2040. évi céldátumra optimalizálja a befektetési stratégiát. Az optimalizációt az eszközallokáció folyamatos változtatásával valósítja meg, azaz a készpénz- és rövidtávú pénzpiaci befektetések, a kötvénybefektetések és kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) arányának változtatásával. A befektetési stratégia figyelembe veszi a céldátumig hátralevő befektetési időtávot és ennek megfelelően, a céldátum közeledtével folyamatosan csökkenti a kockázatos eszközök részarányát. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik.

Az eszközalap az ALICO Funds CE, az PineBridge Investments és a Falcon Private Bank által kezelt részvény-, kötvény-, pénzpiaci és árupiaci alapokba fektet, míg a likviditást biztosító készpénzállomány nem haladhatja meg a 10%-ot. Az eszközalap az eszközallokációs limitek betartása mellett további befektetési alapokba is fektethet.

A Target 2040  Nyugdíjportfólió pénzpiaci és kötvénybefektetéseinek euróban kifejezett kockázati szintje alacsony, de a Ft-ban számított hozama devizakockázatot hordoz, azaz a Forint / euró árfolyamtól is függ.